Unsere AML Richtlinie und Verifizierung

Wer bei uns spielt, muss sich auf geprüfte und sichere Abläufe verlassen können. Auf dieser Seite erklären wir, wie wir Geldwäsche verhindern, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür benötigen.

Unsere AML Richtlinie im Überblick

Verpflichtung nach Lizenz

Supercat Casino wird von der Supercat N.V. betrieben und ist unter der Lizenznummer 8048/JAZ2016-050 der Aufsichtsbehörde von Curaçao reguliert. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung der dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorschriften. Wir setzen diese Vorgaben vollständig um, ohne Ausnahmen für einzelne Konten oder Spielergruppen.

Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung betreffen jede Form von Online-Glücksspiel. Deshalb betreiben wir ein internes Risikomanagement, das von geschulten Mitarbeitern unseres Compliance-Teams überwacht wird. Unser Geldwäschebeauftragter (MLRO) ist die zentrale Anlaufstelle für alle verdachtsbezogenen Meldungen und berichtet an die zuständige Behörde.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Wir verifizieren Ihre Identität gestuft: bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch, vor der ersten Auszahlung fordern wir vollständige Dokumente an. Bei bestimmten Schwellenwerten oder auffälligem Kontoverhalten kann eine Prüfung auch jederzeit dazwischen erfolgen.

• Registrierung: Prüfung von Name, Geburtsdatum, Adresse und Alter (Mindestalter 18 Jahre)
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Verifizierung mit Ausweisdokument, Adressnachweis und Zahlungsmittel-Nachweis
• Erhöhte Einzahlungssummen: zusätzliche Prüfung bei ungewöhnlichem Transaktionsvolumen
• Quellen der Mittel: Nachweis bei hohen Einzahlungen oder auffälligen Mustern

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern das Dokument gültig und gut lesbar ist. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Nebenkostenabrechnung, ein Meldezettel oder ein Kontoauszug, der nicht älter als drei Monate ist. Zusätzlich weisen Sie nach, dass das eingesetzte Zahlungsmittel Ihnen gehört, etwa durch ein Foto der Kreditkarte (mit verdeckten mittleren Ziffern) oder einen Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos.

So läuft die Verifizierung ab

Schritt für Schritt

Der gesamte Prozess dauert in der Regel nicht länger als 72 Stunden, meistens sind wir deutlich schneller. So gehen wir vor:

• 1. Sie laden Ihre Dokumente über das gesicherte Formular in Ihrem Konto hoch.
• 2. Unser Compliance-Team prüft Vollständigkeit und Lesbarkeit.
• 3. Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail oder Live-Chat (24/7 erreichbar).
• 4. Sie erhalten das Prüfergebnis schriftlich in Ihrem Konto.
• 5. Nach erfolgreicher Prüfung werden Auszahlungen freigegeben.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit eingeschränktem Zugriff. Nur befugte Mitarbeiter des Compliance-Teams können die Daten einsehen, und jeder Zugriff wird protokolliert. Wir geben Ihre Dokumente niemals an Dritte weiter, es sei denn, wir sind rechtlich dazu verpflichtet.

Wann wir die Herkunft klären

Nachweis der Geldquelle

Bei hohen Einzahlungen, ungewöhnlichen Mustern oder auf behördliche Anforderung hin können wir Sie um einen Nachweis der Herkunft Ihrer Mittel bitten. Das ist kein Misstrauen gegenüber Ihnen persönlich, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns unsere Lizenz auferlegt.

Als Nachweise akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermietung, Verkauf oder Erbschaft sowie Gewinnauszahlungen anderer lizenzierter Anbieter. Die Unterlagen prüfen wir vertraulich und ausschließlich für den AML-Zweck. Sobald die Prüfung abgeschlossen ist, teilen wir Ihnen das Ergebnis umgehend mit.

Unsere Transaktionskontrollen

Ein- und Auszahlungen

Wir überwachen alle Ein- und Auszahlungen auf Ihrem Konto kontinuierlich. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung, soweit technisch möglich. Die Mindestein- und -auszahlung liegt bei jeweils €25, das Auszahlungslimit bei €5.000 pro Tag und €20.000 pro Monat. E-Wallet-Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Kryptoauszahlungen innerhalb von bis zu 24 Stunden, Karten- und Banküberweisungen innerhalb von bis zu 5 Werktagen. Für Ein- und Auszahlungen erheben wir keine Gebühren.

Wenn Verifizierung scheitert

Mögliche Maßnahmen

Stellen Sie die angeforderten Dokumente nicht bereit oder kann die Prüfung nicht abgeschlossen werden, bleiben Auszahlungen gesperrt. In schwerwiegenden Fällen, etwa bei gefälschten Unterlagen, Dokumenten Dritter oder begründetem Geldwäscheverdacht, sperren wir das Konto vollständig und melden den Vorfall an die zuständige Behörde.

Eine Sperre bedeutet nicht automatisch den Verlust Ihres Guthabens. Legitime Guthaben auf verifizierten Konten zahlen wir aus, sobald die Prüfung geklärt ist. Sie haben jederzeit das Recht, uns fehlende Unterlagen nachzureichen und die Prüfung wieder aufzunehmen. Unser Support ist rund um die Uhr unter [email protected] erreichbar.

Wie lange wir Dokumente speichern

Aufbewahrungsfristen

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf, wie es die Anti-Geldwäsche-Vorschriften unserer Lizenz vorschreiben. Danach löschen wir die Dokumente sicher, sofern keine längere gesetzliche Aufbewahrungspflicht besteht. Grund der Frist ist, dass Behörden innerhalb dieses Zeitraums Auskünfte anfordern können.

Häufige Fragen

Kann ich bei Supercat Casino ohne Verifizierung spielen?

Einzahlen und spielen ist vor der vollständigen Verifizierung möglich. Vor Ihrer ersten Auszahlung fordern wir jedoch die vollständigen KYC-Dokumente an, da uns das unsere Lizenz vorschreibt.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel maximal 72 Stunden, häufig deutlich schneller. Bei Unklarigkeiten melden wir uns umgehend per E-Mail oder Live-Chat.

Welche Dokumente benötige ich für die Auszahlung?

Ein gültiges Ausweisdokument, einen Adressnachweis (nicht älter als drei Monate) und den Nachweis, dass das verwendete Zahlungsmittel Ihnen gehört.

Warum muss ich die Herkunft meiner Einzahlungen nachweisen?

Bei hohen Beträgen oder auffälligen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Mittel zu klären. Das ist eine Standardanforderung der Anti-Geldwäsche-Regeln, keine persönliche Anschuldigung.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt und zugriffsbeschränkt für mindestens fünf Jahre, danach löschen wir sie sicher, sofern keine längere gesetzliche Pflicht besteht.